区块链日报网为大家盘点了常见的十大金融骗局套路，也总结了十个防骗温馨提示，希望能够帮助大家远离金融陷阱。

大家也可以通过反诈APP来帮助自己有效防范诈骗，毕竟现在金融骗局太多了。

十大金融骗局

一、最常见的骗局

庞氏骗局和各种衍生骗局，如各种借贷平台、金交所、文交所、资金盘等等，号称“保本高收益”，用各种高息承诺诱惑投资者，其实根本不打算兑现，也不可能兑现。

庞氏骗局的案例多不胜数，e租宝、昆明泛亚、MMM理财骗局、温州书画宝、南京钱宝网……等等，涉案金额往往数以百亿计，爆出来个个都是惊天大雷。

e租宝，从2014年成立到2015年末跑路，用了一年多的时间，将累计交易发生额做到高达700多亿元，实际非法集资500多亿元，涉及90余万人；

昆明泛亚，号称是全球最大的稀有金属交易所，涉及22万人，430亿资金追讨无门；事发后，一个被骗北漂码农在微博撰文讲述自己与泛亚的悲情故事，一时间“你贪的是利息，人家要的是你的本金”传遍朋友圈。

MMM理财骗局，月息30%，通过发展下线来维持，许诺高回报和高抽成，早在20多年前，就被定性为世界上最大的庞氏骗局之一。2015年进入中国后，MMM聚集了过百万的投资者，以及数百亿的庞大资金规模。

南京钱宝网，号称年收益率72%，截至2017年第三季度，钱宝用户注册量已超过2亿，平台流水超过500亿元，截至案发，钱宝网未兑付集资参与人的本金数额达300亿元。

二、最泛滥的骗局

微商传销，朋友圈各种微商招代理、招分销等小广告泛滥，其实都是在拉人入伙，发展下线，层层盘剥。

湖北咸宁“云在指尖”案，260万人入会涉案6.2亿：

“云在指尖”是一家微商分销平台，据湖北省咸宁市工商局发布公告称，“云在指尖”涉嫌传销一案已结案，责令当事人停止违法行为，没收违法所得3950余万元，并处以150万元罚款。

河南许昌“诚信买卖宝”案，网络传销，涉及全国20多个省市自治区、注册会员80余万个、涉案金额200亿余元；

山东蒙阴“南京国通”案、湖北京山“南京国通”案，涉案人员51万余人，涉案金额1.4亿元；

吉林长春“中山盛仕铭”案，从2014年10月至2016年5月16日，该公司在吉林省共发展会员5387人，获得收入共计34229900元；

安徽合肥“云梦生活”案，至案发，该传销组织已发展注册会员多达28万余人，层级达214层，交纳会费人员达3万余人，涉案金额高达2.8亿元。

三、最神奇的骗局

精神控制+传销敛财，打着“宗教”、“心灵培训”之类的幌子，对“信徒”进行洗脑，让人“心甘情愿”奉上全部身家。

创造丰盛心灵培训骗局，敛财10亿；“成功大师”陈安之；邪教“传福音”等。

四、最隐蔽的骗局

消费返利、无息分期、有偿刷单……看似天上掉馅饼，帮你省钱获利，其实骗你没商量。

万家购物，董事长被判15年涉案金额240亿：

大唐天下：

麦点商城：

之道出行，CEO谢文峰消失，无网约车许可证，上万司机资金被套：

万协云商，以商户“刷单”为由，封闭5万商户账号，违法扣留6亿资金：

江苏联宝，原扬州宝缘，欧年宝诈骗：

五、最新潮的骗局

数字货币，打着新科技、新概念的名号，忽悠无知群众，吸粉敛财。尤其是近两年，随着比特币、区块链等概念风靡，各种“数字币”泛滥，让普通投资者看不懂摸不透，一不留神就被套路了。

1. 张健五行币，下线多达18万人，传销头目宋密秋已被中国警方抓获；
2. 亚欧币，诈骗40亿元，7万余人被骗一空；
3. GCB光彩币，注册会员数十万，涉案金额上亿元；
4. EGD网络黄金，注册会员50万人，涉案金额109亿；
5. 万福币，注册会员13万人，涉案金额20亿元；
6. 暗黑币，注册会员3万多人，涉案金额15亿；
7. 维卡币，注册会员180万人，涉案金额6亿余元；
8. 莱汇币，注册会员20万人，涉案金额5亿余元。

六、最无耻的骗局

养老骗局，以投资养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年群众“加盟投资”;或通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式，引诱老年群众投入资金。

• 老妈乐：
• saivian赛比安：

七、最缺德的骗局

慈善骗局，发起虚假的爱心传递，以爱之名，实为诈骗。

善心汇：

高呼“扶贫济困、均富共生”，名为精准扶贫，实为非法传销，涉案金额高达数百亿元……

高收益为诱饵，通过网络虚假宣传，采取“拉人头”方式大肆发展会员，一年时间裹挟群众逾５００万人……

慈善光环之下，十余亿元悄然进入张天明个人腰包。

伏法的张天明已经认罪，综合张天明自己供述和公安部门调查，张天明把非法所得的十余亿元，用于给自己和家人购置大量资产，如在昆明以自己控股公司的名义花费２．２亿元购买了一座大厦。办案民警介绍说，张天明的妻子在逃跑时，随身携带了１４０多万元现金、２９张银行卡，仅抽查的８张卡中的资金就有１１００多万元。

“我愿意现身说法，‘善心汇’成立之初就是为了取得个人利益，我个人深深地感到悔恨和愧疚，‘善心汇’如今变成了‘恶心汇’。”在接受采访时，张天明说道，“不劳而获是走不通的。希望大家不要在错误道路上越走越远，能够真正意识到，这种模式的危害。”

一点公益：

民族资产解冻骗局；“振兴中华慈善基金会”，等等。

八、最虚伪的骗局

假名字、假资质、假背景、假网站、假信托、假银行、假基金、假券商……但凡能误导投资者的“靠山”，造假者都果断敢抱大腿。要么是在公司名字中加入“正牌”误导投资者；要么盗用正牌公司之名发布虚假产品。

南京假银行存款超过4亿：

门面装修看起来像真银行，工作人员办起业务也像真银行，甚至拿出的存款单看起来也是真的……令人难以相信的是，南京一家吸收存款超过4亿元的“国有银行”，竟然是个“李鬼”。

民生银行假理财产品专骗“有钱人”

民生银行北京分行航天桥支行行长涉嫌伪造产品，并以产品“让利”转让的方式吸引该行私人银行高净值客户，致使逾150名投资者被套，涉案金额或高达30亿元。

还有一些钓鱼App和钓鱼网站，通过带有木马病毒链接获取用户账户信息，吞噬钱财。它们都有一个特点：高仿。无论是App的图标，还是网站的页面和域名，钓鱼App和钓鱼网站都尽量做到跟正规的尽量一致。

九、最善变的骗局

消费贷、现金贷、校园贷、培训贷、医美贷……各种号称零抵押、低息、无需个人征信的小额贷层出不穷，名称各不相同，但本质上都是高息贷款，甚至有些贷款实际利率超过70%，一旦借贷人无法按时归还，就会面临各种暴力催收的威胁，甚至祸及家人、危害生命。

当然，并不是说所有的“消费贷”、“培训贷”、“医美贷”都存在诈骗情形，但是部分此类贷款经过包装之后，的确会让消费者不知不觉中泥足深陷，还有些提供此类贷款的公司，目的是使用消费者的身份证去各个平台借款。

十、最洋气的骗局

这些金融骗局打着境外投资、高新科技开发的旗号，或者假冒或虚构国际知名公司设立网站，并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术、外汇跟单等。

IGOFX新概念外汇，JJPTR（解救普通人）外汇骗局，沃尔克外汇，PTFX外汇跟单，诸如此类。

十招防范金融骗局

1、不要盲目追求高收益！

2、所有贴息存款都是违法的，千万别碰！

3、陌生短信不要回，陌生链接不要点击！

4、有人跟你借钱一定要电话核实！

5、所有包赚不赔的炒股、炒黄金软件都不要碰！

6、商场或饭店刷卡一定要亲自刷，输密码时用手遮住！

7、短信验证码比密码更重要，对任何人都不能泄露！

8、去银行存款或买理财产品，不要被忽悠买保险了！

9、不要所有的账户都用一个密码！

10、手机里千万别存身份证照片！