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十大金融骗局有哪些?

区块链日报网为大家盘点了常见的十大金融骗局套路,也总结了十个防骗温馨提示,希望能够帮助大家远离金融陷阱。

大家也可以通过反诈APP来帮助自己有效防范诈骗,毕竟现在金融骗局太多了。

十大金融骗局

一、最常见的骗局

庞氏骗局和各种衍生骗局,如各种借贷平台、金交所、文交所、资金盘等等,号称“保本高收益”,用各种高息承诺诱惑投资者,其实根本不打算兑现,也不可能兑现。

庞氏骗局的案例多不胜数,e租宝、昆明泛亚、MMM理财骗局、温州书画宝、南京钱宝网……等等,涉案金额往往数以百亿计,爆出来个个都是惊天大雷。

e租宝,从2014年成立到2015年末跑路,用了一年多的时间,将累计交易发生额做到高达700多亿元,实际非法集资500多亿元,涉及90余万人;

昆明泛亚,号称是全球最大的稀有金属交易所,涉及22万人,430亿资金追讨无门;事发后,一个被骗北漂码农在微博撰文讲述自己与泛亚的悲情故事,一时间“你贪的是利息,人家要的是你的本金”传遍朋友圈。

MMM理财骗局,月息30%,通过发展下线来维持,许诺高回报和高抽成,早在20多年前,就被定性为世界上最大的庞氏骗局之一。2015年进入中国后,MMM聚集了过百万的投资者,以及数百亿的庞大资金规模。

南京钱宝网,号称年收益率72%,截至2017年第三季度,钱宝用户注册量已超过2亿,平台流水超过500亿元,截至案发,钱宝网未兑付集资参与人的本金数额达300亿元。

二、最泛滥的骗局

微商传销,朋友圈各种微商招代理、招分销等小广告泛滥,其实都是在拉人入伙,发展下线,层层盘剥。

湖北咸宁“云在指尖”案,260万人入会涉案6.2亿:

“云在指尖”是一家微商分销平台,据湖北省咸宁市工商局发布公告称,“云在指尖”涉嫌传销一案已结案,责令当事人停止违法行为,没收违法所得3950余万元,并处以150万元罚款。

河南许昌“诚信买卖宝”案,网络传销,涉及全国20多个省市自治区、注册会员80余万个、涉案金额200亿余元;

山东蒙阴“南京国通”案、湖北京山“南京国通”案,涉案人员51万余人,涉案金额1.4亿元;

吉林长春“中山盛仕铭”案,从2014年10月至2016年5月16日,该公司在吉林省共发展会员5387人,获得收入共计34229900元;

安徽合肥“云梦生活”案,至案发,该传销组织已发展注册会员多达28万余人,层级达214层,交纳会费人员达3万余人,涉案金额高达2.8亿元。

三、最神奇的骗局

精神控制+传销敛财,打着“宗教”、“心灵培训”之类的幌子,对“信徒”进行洗脑,让人“心甘情愿”奉上全部身家。

创造丰盛心灵培训骗局,敛财10亿;“成功大师”陈安之;邪教“传福音”等。

四、最隐蔽的骗局

消费返利、无息分期、有偿刷单……看似天上掉馅饼,帮你省钱获利,其实骗你没商量。

万家购物,董事长被判15年涉案金额240亿:

大唐天下:

麦点商城:

之道出行,CEO谢文峰消失,无网约车许可证,上万司机资金被套:

万协云商,以商户“刷单”为由,封闭5万商户账号,违法扣留6亿资金:

江苏联宝,原扬州宝缘,欧年宝诈骗:

五、最新潮的骗局

数字货币,打着新科技、新概念的名号,忽悠无知群众,吸粉敛财。尤其是近两年,随着比特币、区块链等概念风靡,各种“数字币”泛滥,让普通投资者看不懂摸不透,一不留神就被套路了。

  1. 张健五行币,下线多达18万人,传销头目宋密秋已被中国警方抓获;
  2. 亚欧币,诈骗40亿元,7万余人被骗一空;
  3. GCB光彩币,注册会员数十万,涉案金额上亿元;
  4. EGD网络黄金,注册会员50万人,涉案金额109亿;
  5. 万福币,注册会员13万人,涉案金额20亿元;
  6. 暗黑币,注册会员3万多人,涉案金额15亿;
  7. 维卡币,注册会员180万人,涉案金额6亿余元;
  8. 莱汇币,注册会员20万人,涉案金额5亿余元。

六、最无耻的骗局

养老骗局,以投资养老公寓、异地联合安养为名,以高额回报、提供养老服务为诱饵,引诱老年群众“加盟投资”;或通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式,引诱老年群众投入资金。

  • 老妈乐:
  • saivian赛比安:

七、最缺德的骗局

慈善骗局,发起虚假的爱心传递,以爱之名,实为诈骗。

善心汇:

高呼“扶贫济困、均富共生”,名为精准扶贫,实为非法传销,涉案金额高达数百亿元……

高收益为诱饵,通过网络虚假宣传,采取“拉人头”方式大肆发展会员,一年时间裹挟群众逾500万人……

慈善光环之下,十余亿元悄然进入张天明个人腰包。

伏法的张天明已经认罪,综合张天明自己供述和公安部门调查,张天明把非法所得的十余亿元,用于给自己和家人购置大量资产,如在昆明以自己控股公司的名义花费2.2亿元购买了一座大厦。办案民警介绍说,张天明的妻子在逃跑时,随身携带了140多万元现金、29张银行卡,仅抽查的8张卡中的资金就有1100多万元。

“我愿意现身说法,‘善心汇’成立之初就是为了取得个人利益,我个人深深地感到悔恨和愧疚,‘善心汇’如今变成了‘恶心汇’。”在接受采访时,张天明说道,“不劳而获是走不通的。希望大家不要在错误道路上越走越远,能够真正意识到,这种模式的危害。”

一点公益:

民族资产解冻骗局;“振兴中华慈善基金会”,等等。

八、最虚伪的骗局

假名字、假资质、假背景、假网站、假信托、假银行、假基金、假券商……但凡能误导投资者的“靠山”,造假者都果断敢抱大腿。要么是在公司名字中加入“正牌”误导投资者;要么盗用正牌公司之名发布虚假产品。

南京假银行存款超过4亿:

门面装修看起来像真银行,工作人员办起业务也像真银行,甚至拿出的存款单看起来也是真的……令人难以相信的是,南京一家吸收存款超过4亿元的“国有银行”,竟然是个“李鬼”。

民生银行假理财产品专骗“有钱人”

民生银行北京分行航天桥支行行长涉嫌伪造产品,并以产品“让利”转让的方式吸引该行私人银行高净值客户,致使逾150名投资者被套,涉案金额或高达30亿元。

还有一些钓鱼App和钓鱼网站,通过带有木马病毒链接获取用户账户信息,吞噬钱财。它们都有一个特点:高仿。无论是App的图标,还是网站的页面和域名,钓鱼App和钓鱼网站都尽量做到跟正规的尽量一致。

九、最善变的骗局

消费贷、现金贷、校园贷、培训贷、医美贷……各种号称零抵押、低息、无需个人征信的小额贷层出不穷,名称各不相同,但本质上都是高息贷款,甚至有些贷款实际利率超过70%,一旦借贷人无法按时归还,就会面临各种暴力催收的威胁,甚至祸及家人、危害生命。

当然,并不是说所有的“消费贷”、“培训贷”、“医美贷”都存在诈骗情形,但是部分此类贷款经过包装之后,的确会让消费者不知不觉中泥足深陷,还有些提供此类贷款的公司,目的是使用消费者的身份证去各个平台借款。

十、最洋气的骗局

这些金融骗局打着境外投资、高新科技开发的旗号,或者假冒或虚构国际知名公司设立网站,并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术、外汇跟单等。

IGOFX新概念外汇,JJPTR(解救普通人)外汇骗局,沃尔克外汇,PTFX外汇跟单,诸如此类。

十招防范金融骗局

1、不要盲目追求高收益!

2、所有贴息存款都是违法的,千万别碰!

3、陌生短信不要回,陌生链接不要点击!

4、有人跟你借钱一定要电话核实!

5、所有包赚不赔的炒股、炒黄金软件都不要碰!

6、商场或饭店刷卡一定要亲自刷,输密码时用手遮住!

7、短信验证码比密码更重要,对任何人都不能泄露!

8、去银行存款或买理财产品,不要被忽悠买保险了!

9、不要所有的账户都用一个密码!

10、手机里千万别存身份证照片!

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