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正规军上链:Facebook的Libra稳定币和COIN100的互联网金融并购Token Fund

今年二季度以来,比特币为代表的加密货币突飞猛进,全球加密货币总市值近日突破了2万亿人民币规模,比特币与二季度初比较,涨幅超过200%,正在挑战1万美金心理关口。这一轮上涨有多重因素推动,全球贸易战形势不明朗,资金有避险需求,而比特币成为了主要选择之一;数字资产(加密货币)行情自2018年11月中旬大幅下跌,至今年一季度已经得到充分调整和充分换筹,资金情绪由空转多;而更为关键的,今年主流机构开始跃跃一试布局区块链和加密货币。

在一年前,如果有人问“拥有数亿用户的互联网巨头推出自己的加密货币会怎样?”大部分人的答案可能是“几乎不可能,至少短期不行,监管不会允许”、“巨头们还看不上加密货币”,诸如此类,而现在这个大胆的设想正在变成现实:全球社交巨头Facebook于6月18日发布了Libra稳定币白皮书!

在中国人眼里,支付宝和微信已经是巨无霸,他们想做什么几乎没有不成功的。而Facebook的用户是这两家加起来的两三倍,2018年底达到了27亿,相当于中国人口的两倍。这样一个超级巨无霸,将要在2020年发行代号为“天枰座(Libra)”的加密数字稳定币。Facebook为Libra提出了一个非常宏大的口号——“建立一套简单的全球货币和金融基础设施,为数十亿人服务。”

随同Libra白皮书一起发布的还有Libra首批27家创始成员(验证节点),其中既有Uber、eBay、PayPal这样的互联网公司,也有Mastercard、VISA、Andreessen Horowitz、USV 这样的老牌金融机构,甚至还有Vodafone、Iliad 这样的移动通讯运营商,同时也涵盖了区块链领域,如美国知名数字资产交易所COINBASE等。也就是说,等到Libra正式发行,生态内的消费场景就已经涵盖了电商、出行、甚至是生活服务,且这个生态还是不断扩展的,Facebook的目标是在2020年Libra区块链正式上线的时候,使得行业协会成员(创始成员/信用节点)数能够达到100左右。

考虑到目前中国大陆对于数字货币的监管态度,大陆机构很可能无缘Facebook发起的这场金融革新。而全球各地的华人一直都是区块链最活跃的群体之一,笔者之前受邀加入了COIN100 Labs群,COIN100是一家总部位于香港,面向全球特别是华人地区,提供数字资产综合管理及交易服务的区块链创新平台。2018年,COIN100以发行总量10.13%的平台币100T全资收购了中国大陆知名互联网金融品牌信托100。

COIN100 Labs群对Facebook发起Libra加密货币项目讨论很热烈,20日夜间,COIN100联合创始人傅佳欲在Labs群透露“群里某神秘大佬刚宣布参与Libra节点竞选”,在群成员追问COIN100是否也有参与意向时,傅总回复“COIN100目前份量还不够。月底,COIN100联合知名项目方、投资机构发起的互联网金融并购Token Fund也将公布首批创始成员(已有多家份量很高的成员),Token Fund将由设立于香港的通证基金会管理,创始成员以出资比例成为通证基金会股东。通证基金会倒是可以尝试,现在还不完全清楚Libra节点成员权利义务和价值门槛等要素,只知道出资门槛为1000万美金。互金并购Token Fund的核心诉求是要在现在最好的市场时机以最有效的方式收购精准互金用户!方向不太一样。这个要创始成员共同决策 … …”

备注:Labs群对话截图,对话中老傅@COIN100还发布了一张Libra项目27家创始成员图(本文图1),为了版面简洁考虑,笔者在聊天截图中对该图做了删除。

上述对话提及的互联网金融并购Token Fund是本月4日,由COIN100和通证基金会共同倡议,联合区块链知名项目方、投资机构共同出资设立的,旨在收购主流互联网金融品牌,并帮助被并购的互金平台成功清盘及转型的专项并购基金。而和传统并购基金不同的是,该基金不接受法币资金,只接受主流数字资产,其中,发起机构通证基金会作为基石投资者以BTC出资,根据COIN100官网公告,通证基金会的出资额可能高达10000枚BTC(约6.6亿人民币),发起机构COIN100出资5000万枚100T,以今日100T最新价4.85元,出资额约2.4亿人民币,创始发起成员中,投资机构以BTC为主、100T为辅出资,项目方的遴选标准为Coinmarketcap排名中流通市值全球TOP100的项目,入围的项目方以项目Token为主、BTC为辅出资,并购Token Fund首期规模不低于10亿元。

目前COIN100官网“互金并购Token Fund发起人招募计划”竞选热烈,已经有不少机构参与额度预约。COIN100白皮书的副标题即为“从互联网金融到区块链金融”。互金并购Token Fund由COIN100联合创始人傅佳欲担任基金经理,傅佳欲拥有互联网金融、区块链金融、私募、信托连贯且丰富的职业背景,创办并组织清盘两家主流互金平台,管理过3只人民币基金,在互联网金融领域有深刻认知和广泛人脉资源。互金并购Token Fund在发起倡议中表态并购基金兼负普惠和公益使命,被投资的互金平台需将投资款(Token)的50%以上份额实际用于补偿平台出借人的资金损失,并以实际损失额按比例享有。并购基金的投资将帮助被投互金平台完成清盘和成功转型。

在近日召开的互联网金融专项整治工作会议上提出了“十项举措应对网贷风险”,第三项为“要多措并举缓释风险,指导网贷机构通过兼并重组、资产变现、与金融机构合作等多种市场化手段缓释流动性风险。”

COIN100发起的互联网金融并购Token Fund,对于互联网金融平台风险化解、良性退出与业务转型均有积极意义。事实上,中国大陆在移动支付、电子商务、互联网金融领域不论是规模体量还是模式创新、用户体验上,均处于全球领先水平,只是互联网金融在系统性风险和平台道德风险下,因为没有提出和传统金融有本质性差异的风控逻辑,在于银行等传统机构的正面竞争中大溃败。而在区块链的语境下,因为智能合约、分布式去中心化等模式创新,P2P金融的逻辑或将得以成立,从而在另一个维度上对传统商业银行带来挑战,而真正实现去中心化的自金融。

如果COIN100、通证基金会及其他并购基金创始成员对互联网金融行业的整合取得成功,将可能使中国大陆原本领先的互联网金融行业在特定的历史机遇下快速迭代到区块链金融时代,从而在区块链、数字资产的全球竞争中占有一席之地!期待月底互联网金融并购Token Fund首批创始成员的揭晓,更期待从互联网金融到区块链金融的跨越式迭代在中国大陆发生!

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